1）对贷款客户的真实性进行校验；2）基于风险名单拦截高风险贷款客户；
3）基于欺诈数据源识别疑似欺诈客户和疑似欺诈团伙，并进行贷款拦截；

4）基于贷款客户的收入和负债信息评估客户的还款能力;
5）基于历史逾期信息对贷款风险客户进行拦截；
6）基于客户的涉诉信息对贷款风险客户进行拦截；

7）基于第三方综合评分进行高风险贷款客户拦截；

8）基于客户的第三方支付信息评估客户的还款能力,辅助进行定额；

9）基于各个维度的第三方数据构建风控子模型，基于构建的子模型进行极差贷款客户拦截；10）基于所有第三方数据构建第三方数据融合模型,基于融合模型进行客户风险评级、高风险客户贷款拦截等

1）基于企业的工商信息对注册时间短、法人变更时间短的企业进行贷款拦截;
2）基于企业的涉诉信息对涉诉情况严重的企业进行贷款拦截；
水电气缴费信息
3）基于企业的税务评级（如评级不为A、B、C、M的企业）对纳税行为不佳的企业进行贷款拦截；
4）基于企业的专利、招聘、财务信息预测企业的未来发展情况；

5）基于企业综合评分对资质差的企业进行贷款拦截；

6）基于申请贷款企业与上下游核心企业的交易数量规模、稳定性等指标来辅助提升授信额度