纽约总检察长莉蒂西亚·詹姆斯今天起诉花旗银行，指责其未能保护并拒绝偿还欺诈受害者。该诉讼声称，花旗银行没有实施强有力的在线保护措施来阻止未经授权的账户劫持，误导账户持有人关于账户被黑客攻击并且资金被盗后的权利，并非法地拒绝向欺诈受害者偿还款项。总检察长办公室发现该银行未能妥善且迅速地对待欺诈活动。由于花旗银行的安全措施松懈，纽约的客户已经损失了数百万美元，有些甚至失去了整个一生的积蓄，被骗子和黑客夺走。
詹姆斯总检察长寻求追究花旗银行未能保护其客户的责任，并要求该公司偿还被欺诈的纽约人的款项，支付罚款，并采取加强的反欺诈防御措施，以防止骗子窃取消费者的资金。此外，花旗银行未能妥善回应客户有关欺诈的通知。当受害者联系银行报告欺诈时，花旗银行让他们长时间等待电话，使骗子能够继续进行欺诈。此外，花旗银行未采取足够的措施来保护消费者免受未来未经授权的交易，直到他们访问本地分行。
花旗银行的代表向消费者错误地表示他们的账户是安全的，并经常承诺他们的钱将被返还，尽管银行没有立即采取措施来追回被盗资金。花旗银行还错误地告诉消费者，他们需要访问本地分行并执行详细说明导致损失的欺诈行为的特殊宣誓书——花旗银行随后使用这些信息责备消费者并拒绝他们的索赔。
詹姆斯总检察长声称，由于花旗银行通过在线和移动银行应用提供电汇服务，根据《电子基金转移法》（EFTA），花旗银行必须在与银行返还电子信用卡或借记卡欺诈受害者款项类似的情况下，向欺诈受害者偿还款项。根据EFTA，花旗银行等银行有责任返还客户账户中通过未经授权的电子支付丢失或被盗的资金。然而，花旗银行非法地利用了这些法律的狭窄例外来拒绝消费者的偿还要求，导致纽约消费者数百万美元的损失。通过这起诉讼，詹姆斯总检察长寻求制止花旗银行的欺诈行为，并为在过去六年中被拒绝偿还的受害者收集赔偿金、罚款和返还款项。
詹姆斯总检察长鼓励所有因黑客入侵其在线或移动银行而损失资金的消费者，无论其银行账户是否为花旗银行或其他任何银行，将其经历报告给总检察长办公室的消费欺诈局。
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