“十四五”时期是我国经济实现从高速增长转变为高质量发展的关键历史时期，“十四五”规划向金融行业提出了数字化转型与科技监管的新要求。在新一轮科技革命和产业变革趋势下，新一代信息技术与金融行业融合加速，金融行业面临着监管要求与自身发展需求双重驱动的全面数智化升级机遇。
国泰基金管理有限公司（以下简称“国泰基金”）成立于1998年3月，作为国内首批规范成立的基金管理公司之一，已发展成为能够提供齐全产品线，满足不同风险偏好投资者需求的综合性、多元化的大型资产管理公司，是行业内少数能够同时开展包括公募基金、全国社保基金、企业/职业年金、特定客户资产管理等各类投资管理业务的老牌基金管理公司。
业务痛点
随着中国经济的高速发展，居民理财需求不断提升，公司管理资产规模快速增长，产品数量持续增长，公司内部跨部门业务开展越来越越紧密，各类日常性操作也越来越多。国泰基金在金融科技数字化转型和平台化建设战略部署中，面对业务集约式增长，已完成了自上而下的数字化转型战略部署，制定了以推动业务数字化转型，加强科技和业务的深度融合，建设先进信息技术平台的总方针。但距离全面完成公司全线数字化转型，真正实现产品与营销管理、投研与交易管理、风控管理、运营管理和经营管理五大领域全线业务流程链路变革，解决关键业务流程化、系统化、数字化和一体化短板的总目标还存在一定差距。
面临的痛点问题主要表现在：
01
流程多元化，各部门关键人员的认识不统一，跨部门跨系统流程标准不统一，业务操作使用难，存在固定重复执行操作，手工作业环节众多。
02
海量数据堆积，有效信息提炼难。资本市场瞬息万变，敏锐获取关键市场信息尤为重要，而各类研究报告、路演会议、市场分析报告、行情资讯、舆情新闻等信息的捕捉和提炼成为难点，相关业务人员无法面面俱到。
03
存在大量操作重复，频繁度高，但耗时较短的工作，采用人工作业会大量、频繁占用时间，导致无法集中精力做其他工作。
04
产品运营手工操作准确性低，易造成业务差错、风险敞口暴露。
05
人工作业无法实现快速响应，无法保证及时盯市和客户支持、交易等环节处理。
为此国泰基金积极探索，将智能化应用于各项业务中，并且效果显著：
目前已搭建融合RPA与AI的数字化员工平台，用以协助全公司，投研、市场、运营三大体系10余个部门，涉及投研决策、量化ETF业务、市场营销、产品管理、资金跟踪提醒、场外基金跟踪、TA估值运营、资金核对、监管报送、IT系统运维、财务报销等多个场景，共部署15个数字化员工。公司通过采用数字化员工全替代和人机交叉复核两种模式，对大量日常性工作及流程进行改造，同时构建数字化员工统一监控平台，既提升了工作效率，又有效防范了风险。完成每日近万级信息与数据交互、业务执行，累计节省人工工时超 1500人天，部分流程业务处理效率提升 100%，人工数据核对时间减少 60%，数据准确率达 99.36%，获得广泛良好反馈，在准确、高效的前提下切实提高了工作效率，减轻了业务人员的工作量，提高了准确率。尤其是在提升业务效率、强化业务流程执行规范、提升业务品质、增强客户体验等方面完成了新突破。
“我国金融业经过10年的数字化后已经有阶段性成果，数字技术毫无疑问一直都驱动着金融行业焕发新生。国泰基金由于产品数量多、业务条线多元化、信息系统多、权限管控严格、与外部机构交互多等特点，目前还有诸多的业务及交易系统间依然存在手工操作，并且重复执行多、流程环节多，手工操作还容易造成业务差错、风险敞口暴露。通过自动化机器人平台开发的企业数字员工对国泰基金十分重要，不仅很好地解决了以上问题，还补齐了人工作业无法快速响应的短板。希望今后随着数字化劳动力规模的扩大，能够让我们的业务数字化全面铺开，内部运营数字化进一步提升。”国泰基金首席信息官倪蓥表示。
国泰基金自动化机器人运营大数据
01 创新实践助力高质量风险管控
在全世界范围内中国的ETF是申赎效率最高、投资运作精度要求最高、流程节点最多、操作风险最大、类型版本较多的产品之一。国泰基金作为首批规范成立的基金公司，在我国ETF基金发展中始终扮演着行业创新及产品引领者的角色。
公司内部面对种类繁多、规模庞大、业务规则复杂的ETF产品，在日常操作外，一方面通过搭建系统平台进行统一管控可以有效防控操作风险、提升效率；另一方面，结合RPA与多项AI能力进行自主研发，已部署3个数字化场景以推进ETF产品风险管控智能化、流程程序化、信息自动化。目前已达成运营一体化智能管控，实现为内部ETF产品提供 7x24 小时全流程智能化管控，部分流程效率提升 100% ，执行准确率达 99% 。
覆盖国泰基金近49只ETF产品，通过优化业务流程，采用旁路智能化监控和分析，融合RPA和IDP能力执行对重要文件的实时监控、文件内容项比较、异常波动报警和文件变更报警等，实现监测自动化智能化，极大地加强了监测强度，避免人为操作失误等风险而提升了准确精度，提升业务处理效率，达成运营一体化智能管控。
02 高效智能推动高质量投资决策
在基金管理过程中，需要整合不同平台的信息以获取需要的信息资源，其投资运行流程基本为高投入、全天候、跨部门、多岗位、多环节、多数据源输入输出，原本设立多岗位人员进行专门的信息搜集与整合，需要耗费大量时间精力，同时也未能覆盖更全面的信息来源。
在投资决策、投研一体化场景，国泰基金已部署 2 个数字员工，应用OCR、NLP、IDP等AI能力对券商研报等市场动态内容进行智能化识别、结构化解析与批量化提炼，已实现广泛数据的自动采集、操作流程的自动化推进，再自动进行信息整合、数据提炼、数据分析。将信息汇总统计，并且融合柱状图，折线图等图表，形成复杂格式邮件推送，及时快捷。
该场景的数智化升级节省了人工整合信息、分发信息的时间，提高了工作效率，自动完成比较核查过程，实现了流程节点的自动化，投研人员可以将更多的精力投入到对市场变动的关注、交易机会的发掘中去，放大了信息研判能力，推动投资决策效率提升。
03 赋能品牌营销持续沉淀品牌资产
在基金的市场营销环节，为了保障公司产品的市场推广，我司品牌部与市场零售部同事每天需要花费大量的时间和精力（甚至在夜间），进行市场行情资讯的搜集、各渠道宏观信息和券商观点解读，产品业绩表现跟踪。编撰和美化各类解盘分析和营销报告，以应对快速变化的市场行情下的产品营销和客户运营工作。
为此，信息技术部结合市场营销人员日常工作内容，部署 3 个数字员工，帮助业务人员自动获取资讯内容，及时动态更新各类宏观的文字信息和数据，智能撰写和美化 10 余份营销材料报告、产品业绩报告。解决了市场营销和零售人员对于工作中资讯数据粒度细碎、采集时间频繁、文章解读繁琐，对外宣传页面编辑渲染复杂等问题。最终减轻业务基础工作，提高市场宣传效率。利用RPA、NLP等技术手段，深度绑定零售和机构客户场景，实现投资者陪伴。助力公司基金市场销售推广业务，提升客户服务质量，持续输出品牌态度，沉淀品牌资产。
04 保障产品运营提升展业灵活性
国泰基金作为产品线齐全的综合性、多元化的大型资产管理公司之一，同时也具有产品数量多、业务条线多元化、跨部门协作沟通繁复的特点，数字员工也成为打造内部运营数智化升级的重要能量。在零售、年金、品牌及营销策划、运营、IT、财务等多部门已部署超 10 个数字自动化场景进行内部运营效率提升，提升工作效率达 80% 以上。通过数字员工实现跨平台数据联动，产品管理平台与监管报送、数据中心、估值系统等平台打通，实现产品信息共享，解决信息孤岛问题。减少近80个信息重复录入工作，帮助中后台业务人员减少不必要的重复操作，提高工作效率。与此同时，养老金业务部通过数字员工自动处理邮件，实现对产品及时跟踪维护，并回复执行情况，累计处理248封邮件。定期批量自动化更新信息披露季报年报类文件，累计864份。每日自动化监控产品资金入账信息情况，及时通知客户经理、投资经理、风控等相关人员，帮助业务及时进行投资，提高产品资金运作效率，大大降低业务人员手工操作工作量。运营管理部通过数字化员工持续优化运营流程，自动处理头寸核对、监管报送、场外基金跟踪、ETF文件核对、资金余额核对等诸多繁琐手工操作，节省大量人力。
未来，国泰基金将逐步扩大数字员工部署，真正实现数据与信息对业务的高速触发，让数据更快更直接产生业务价值，以数据助力智能投资决策，运用数据的价值提升业务效率与安全性，实现“业务数字化”与“数据业务化”，进一步实现基金管理人机协同智能新模式。
文/国泰基金首席信息官倪蓥
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