2023年5月10日，用友网络联合中国工商银行青海省分行于青海西宁举办的“数智财资，智慧金融——工行财资云助力企业构建一流财资体系”主题论坛圆满落幕。金融机构领导，行业财资专家，各企业领导、财务负责人齐聚一堂，分享真知，共同探索推动企业数智化进程的关键路径。

 

 

工商银行青海省分行结现部总经理助理唐欣伟出席本次活动并发表讲话。唐欣伟指出自2022 年以来，国务院国资委先后下发《关于推动中央企业加快司库体系建设，进一步加强资金管理的意见》、《关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见》等文件，强调了财务管理是企业管理的中心，资金管理是企业管理的核心。工商银行财资管理云平台为企业提供“金融+非金融”一点接入式服务，满足企业财务运营管理的数字化、智能化、集约化以及金融服务的便捷化、线上化、一体化需求，协助实现企业整体发展战略目标。工商银行将坚持以“数智财资 智慧金融”为发展方向，立足“全面响应客户需求、为客户创造价值”核心理念，持续提升财资管理服务内涵和客户体验。

用友全球司库事业部西部区总监高海珍在活动中分享见解。高海珍表示“开放融合、生态共荣，共同为客户创造价值，是用友及工行持续发展的重要方针”。2019年用友集团与工商银行总行达成战略合作，双方共同发展，优势互补，以科技+金融的创新理念，推出工商银行金融云平台工行财资云产品。为企业提供一站式产品服务，满足多元化、综合化、个性化财资管理需求，推动企业建设一流的财资管理体系。在国资委发布1号文件中，明确要求央企财资管理要做到“看得见，管的住，调得动，用得好”，这也意味着国企财资体系建设有了新标准和新高度。未来用友集团也将继续携手工商银行，为企业数智化转型提供专业化财资解决方案，助力企业实现高质量发展。

如何推动企业资金管理与银行服务有机整合，以适应监管数字化、管理现代化的新要求？是本场活动各家企业普遍关心的问题。对此，工商银行财资专家与用友全球司库专家分别从财资产品、方案价值、案例分享等方面作详细解读。

工行财资云顾问陈黎明从政策导向、产品方案等方面向与会企业代表进行介绍。财资管理云服务将资金业务场景与金融相结合，为企业提供创新服务和金融支撑。可协助企业实现多银行模式下的账户管理、统一结算服务、资金集中管理、资金计划与预测分析、资金监控、银企直联、票据及票据池管理、投融资管理、风险管理等服务。实现企业业务、数据、金融服务一体化，进一步优化经营管理、降低信息成本、支撑企业传统工作方式和商业模式的变革。

用友全球司库业务顾问辛登则从企业资金管理诉求，财资管理模式发展作进一步分享。随着集团企业经营规模日益扩大，企业的账户数量、资金规模随之增加，业务模式复杂度提升让企业资金管理的重点由现金管理向资金集中、资金流动性管理转变，企业对财资管理平台的要求也从操作层面的方便快捷转变为价值导向，精细管理与智能服务。面对集团企业现存的整体资金利用效率低，缺乏统一规划管控等难题，财资管理云帮助企业实现资金集中管理，统一监控，统筹资金调配，解决集团存贷双高问题，并对投融资业务进行全过程管理，降低流动性风险。

活动中，为让各企业代表深入了解财资管理云的特性与价值，工行财资云顾问王兰以某资产管理有限责任公司财资管理案例作详细分享。该企业是青海省省属大型国有企业，其层级结构复杂，成员单位众多，银行账户量大且资金业务割裂，企业资金难管控，同时还存在存款高、贷款高、财务成本高、资金价值严重偏低等问题。对此，用友以满足集团战略管理需求，提高资金管控水平，盘活资金、利益最大化为最终目标，以架构全面体系化的管控平台为方向，为该企业打造工行财资云管理平台。实现集团整体资金管理情况实时掌控，银行对账工作减少60%，冗余账户减少30%，资金周转效率提升30%，有效帮助企业提高资金运行效率，降低资金成本，防控资金风险。

数字经济腾飞的当下，企业正以技术变革和商业模式创新来构建全新格局，实现高质量发展。财资管理作为企业构建一流财务管理体系的关键点，将在“科技+金融”的赋能下成为助推企业数智转型的原子力量。用友与工商银行将始终秉持“开放融合、生态共荣”合作理念，共同为企业财资管理提供新价值，创造新场景，探索新路径，助力企业稳步迈入新征程。