连载导语

司库体系建设是企业实现财务数字化转型和资金管理现代化的重要手段，是企业实现战略转型和高质量发展的关键支撑，也是企业应对复杂多变的全球经济环境和风险挑战的重要保障。司库承担着组织中的领导和战略引导作用，越来越多的企业以司库建设为抓手，加快推进自身财务数智化转型。

用友深耕领域资金二十余年，持续研究企业司库建设的经验与运行规律，2024 年发布了最新一期的司库白皮书。本期将为大家分享第八期：资金进阶司库｜《数智司库应用主题：基于智能化模型算法的高阶应用》的精彩内容。期待能为司库管理者提供更丰富的工具和资源，以应对不断变化的商业挑战。

基于智能化算法模型的数据增值服务

全过程预判式的风险管控服务

风险管理是司库管理的核心议题，严控风险的思想，已经嵌入到了司库管理的方方面面，并且从最初的被动的风险控制，发展到现在的主动识别预防，以及事后评价分析、行为管理等。同时先进技术的引入，也为风险管理带来了新的思路。

事前事中事后风险管控体系依托风险规则中心与风控模型，对风险事项的自高效识别、提前预警、合理处置，客观评价。将风险防控融入管理细节，以消息、流程、单据、字段等不同层面，嵌入风控内容。制定风险应对策略，实现预警、提醒、制止等不同等级的防控举措。沉淀风控数据资产，形成352个风险规则，不断提升风险防控能力。充分利用特征体系，敏捷感知风险事项，快速定位风控环节。集成外部数据，完善风控模型，对未来趋势进行有效预判，辅助战略决策。

通过流动性比例、存贷比有效的管理资金均衡，与资金计划管理联动机制，每周统筹各成员单位的资金计划明细以及集团整体资金运营数据，按周动态监测流动性风险，通过模型测算出指标偏差度，从资产配置以及风险应对角度，对企业未来流动性给出调整建议，主动管理资金流动性的目标，联动成员单位的资金计划调整，实现流动性管理的最优化。

图：全过程预判式的风险管控

产融协同的司库运营分析

在数智融合的新视角下，司库运营将全面深化对金融资源的掌控，实现全球资金的高效统筹，推动生产要素实现最优配置，从而助力企业发展。

图：司库运营分析

通过数字化技术的广泛应用，司库激活了数据的巨大潜力，推动“传统”业务模式向“数字”生态模式的转型。一方面，基于业财税资档的高度集成化、规范化，提升了经营活动分析的前瞻性和准确性，增强了战略决策支持的深度。同时，以产业协同的视角整合集团内外部金融资源数据，实现了动态化、可控化、可追溯化的数智司库运营分析体系。

司库系统内置的定制化私人数据分析报告功能，提供了多元化的指标分析系统和多维度的数据透视工具。可根据不同职位和地域的特定需求，创建个性化的分析报告。这种个性化的服务模式，使每位用户都能在海量的数据中，快速锁定关键信息，以灵活直观的方式，分析历史、观测趋势，从而通过司库管理视角，推动企业管理的优、进步。

司库系统卓越的跨平台能力，打破了设备界限，实现了不同终端平台的无缝连接，使得办公不再受空间和时间的限制，保障了企业的高效运营。同时，开放的运作机制，不仅可以将不同数据源的海量信息进行汇总加工，借助内置模型进行分析、预测。还可快速适配不同厂商、不同类型应用，进行灵活、具象的结果展示

用友BIP全球司库AI增值服务

全球司库AI服务涉及多个方面，旨在通过应用人工智能技术来优化和增强司库管理的功能和效率。

智能中台服务：通过中台化架构，将通用领域的服务和技术封装成可复用、可扩展的共享能力，以满足各领域数智化应用的需求。智能中台服务包括数据智能分析、数据治理、数据建模等，以支持司库的数据管理需求。

同时，借助AI算法和机器人技术，智能中台还能满足多样化、智能化的业务需求，如现金流预测、投资方案、融资方案、智能（自动）定价等，根据监测结果发出风险警告/提醒。基于数据智能与业务机理的深入融合，实现不同约束条件下的企业生产经营过程的预测模拟，根据比对/检测/预测结果进行资金风险诊断，提供AI驱动的一键式风险分析报告。

风险管理与防控：司库AI服务在风险管理方面发挥着重要作用。利用先进的量化风控技术，有效检测账户、结算、票据、应收应付、授信融资、贸易链等业务活动中的风险特征，进行风险预判预防，如建立账户画像，大额支出对公单笔阈值、对公累计阈值、对私单笔和累计阈值等，有效监测全集团不同板块不同业务类型的大额交易支出风险。

通过大数据分析和机器学习算法，对司库中的金融资源数据进行深度挖掘和处理，包括投融资数据、借款和担保数据、票据数据、现金流数据、资产负债表、利润表等财务信息，以及市场利率、汇率、商品价格等外部金融数据。识别并评估企业的风险敞口，构建风险模型对各类风险敞口进行量化和排序，揭示潜在的系统性风险，用以制定更加科学的风险管理策略，从而在激烈的市场竞争中保持领先地位。

外汇风险管理：司库AI服务在外汇风险管理方面尤为关键，能够帮助企业实时掌握外汇市场的动态，包括主要货币对的汇率走势、市场供求关系、宏观经济数据等。通过对这些数据的深入挖掘和分析，及时提醒企业调整外汇风险管理策略，避免潜在损失。同时，AI服务还可以为企业提供优化资金配置的建议，使企业在保证资金流动性的同时，降低汇率风险对企业现金流的影响，从而确保企业的财务稳定和业务持续性。

自动化与流程优化：AI服务可以帮助实现司库业务的自动化，如自动报送系统可以自动从各个数据源中抓取、整合和分析数据，生成准确的报表和报告，大大减少了人工干预的需要。这不仅降低了出错率，还释放了人力资源，使其能够专注于更具战略性的任务。AI服务还可以分析历史数据，识别出流程中的瓶颈和低效环节，提出改进建议，包括优化数据输入方式、改进数据处理算法、调整业务流程等。

预测与决策支持：司库AI服务利用数学模型实现分类预测，进行滚动预测和趋势分析，揭示出市场趋势、行业周期、业务行为等关键信息为企业的战略规划和业务决策提供有力支持。可集成AP/AR实现精准预测，2～5年历史数据沉淀捕获趋势规律，多重模型预测集团整体现金流波动规律和最佳资金水位，为企业提供合适的投资策略和融资管理方案。

人才发展和培训：AI可以用于开发定制的培训程序，帮助司库团队提升所需的技能，如数据分析、战略思维和技术亲和力。同时通过模拟和预测市场情景，AI可以作为模拟工具，帮助司库人员进行风险管理和危机应对训练。

随着技术的不断进步和应用场景的不断拓展，全球司库AI服务将在未来发挥更加重要的作用。

 

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